US Bancorp (NYSE: USB) ได้ประกาศผลประกอบการไตรมาสที่สองสําหรับปี 2024 โดยเผยให้เห็นกําไรต่อหุ้นลดลงเล็กน้อยเป็น 0.97 ดอลลาร์ รวมถึงการประเมินพิเศษของ FDIC ไม่รวมค่าใช้จ่ายนี้ กําไรต่อหุ้นอยู่ที่ 0.98 ดอลลาร์ ธนาคารรายงานการเติบโตของรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ รายได้ค่าธรรมเนียม และผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่จับต้องได้เพิ่มขึ้นเป็น 18.6% เมื่อปรับแล้ว
ความคิดริเริ่มในการบริหารต้นทุนมีส่วนช่วยในการลดค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ย ในขณะที่คุณภาพสินเชื่อยังคงมีเสถียรภาพ ธนาคารยังเห็นการเพิ่มขึ้นของเงินฝากรวมเฉลี่ยและมูลค่าตามบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้น เมื่อมองไปข้างหน้า US Bancorp คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะคงที่และการเติบโตของรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยในระดับเลขหลักเดียวตลอดทั้งปี
ประเด็นสําคัญ
- US Bancorp รายงานกําไรต่อหุ้นที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.98 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 2 ปี 2024 หลังจากพิจารณาการประเมินพิเศษของ FDIC
- รายได้ดอกเบี้ยสุทธิเพิ่มขึ้น โดยได้รับแรงหนุนจากรายได้จากสเปรดที่ดีขึ้นและการเติบโตของธุรกิจตามค่าธรรมเนียม
- ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยลดลงทั้งไตรมาสและรายปี เนื่องจากการบริหารต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ
- คุณภาพสินเชื่อยังคงมีเสถียรภาพ โดยมีสินทรัพย์ด้อยคุณภาพเพิ่มขึ้นเล็กน้อย
- เงินฝากรวมเฉลี่ยและมูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ต่อหุ้นเพิ่มขึ้นทั้งคู่
- อัตราส่วนเงินทุน CET1 เพิ่มขึ้นเป็น 10.3% และธนาคารคาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะคงที่และรายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเติบโตในระดับหลักเดียวกลาง
แนวโน้มบริษัท
- คาดว่ารายได้ดอกเบี้ยสุทธิจะคงที่ในไตรมาสที่ 3 โดยมีการเติบโตของสินเชื่อในระดับปานกลาง
- คาดว่ารายได้ที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะเติบโตในระดับหลักเดียวตลอดทั้งปี
- คาดการณ์ค่าใช้จ่ายที่ไม่ใช่ดอกเบี้ยจะอยู่ที่ 16.8 พันล้านดอลลาร์หรือต่ํากว่าตลอดทั้งปี
- ตั้งเป้าที่จะปรับปรุงเป้าหมายการกระจายเงินทุนในวันนักลงทุนในวันที่ 12 กันยายน
ไฮไลท์ Bearish
- ความต้องการสินเชื่อเชิงพาณิชย์ยังคงระมัดระวังเนื่องจากความลังเลของลูกค้าและความผันผวนของอัตราดอกเบี้ย
- ปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการฉ้อโกงในบัตรเติมเงินอาจส่งผลต่อการเติบโตต่อไป
- เงินฝากที่ไม่มีดอกเบี้ยชะลอตัวลง โดยลดลงจากไตรมาสแรกถึงไตรมาสที่สอง
ไฮไลท์ Bullish
- การชําระเงิน ค่าธรรมเนียมการจัดการการลงทุนของทรัสต์ และตลาดทุนคาดว่าจะผลักดันการเติบโตของรายได้ค่าธรรมเนียม
- แนวโน้มสินเชื่อมีเสถียรภาพ โดยคาดว่าการหักยอดสุทธิจะสูงถึง 60 จุดพื้นฐานในช่วงครึ่งหลังของปี
- คาดว่าจะมีเลเวอเรจการดําเนินงานที่เป็นบวกในช่วงครึ่งหลังของปี
พลาด
- เงินกู้จํานวนมากถูกตัดออกในไตรมาสที่สอง แม้ว่าจะไม่ถือว่าเป็นปัญหาใหญ่ก็ตาม
ไฮไลท์ Q&A
- Andrew Cecere ซีอีโอเน้นย้ําถึงการมุ่งเน้นของธนาคารในการลงทุนในธุรกิจ เงินปันผล และการซื้อคืน
- CFO John Stern กล่าวถึงการกําหนดราคาใหม่ของหนังสือจํานองและผลกระทบของการหมุนเวียนเงินฝากและอัตราที่จ่ายต่อรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ
- การเปลี่ยนแปลงความเป็นผู้นําได้รับการแก้ไข ซึ่งบ่งชี้ถึงการเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์ในการรวมกลุ่มธุรกิจและปรับปรุงการบริการลูกค้า
ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่สองของ US Bancorp บ่งชี้ถึงฐานะทางการเงินที่มั่นคง โดยมีแผนกลยุทธ์สําหรับการเติบโตอย่างต่อเนื่องและการจัดการเงินทุน ผู้นําของธนาคารยังคงมุ่งเน้นไปที่การส่งมอบคุณค่าให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจัดการงบดุลและการกระจายเงินทุนอย่างรอบคอบ ในขณะเดียวกันก็ลงทุนในธุรกิจเพื่อขับเคลื่อนการเติบโตในอนาคต นักลงทุนสามารถตั้งตารอการอัปเดตโดยละเอียดเพิ่มเติมในช่วงวันนักลงทุนที่กําลังจะมาถึงในวันที่ 12 กันยายน
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
US Bancorp (NYSE: USB) ได้แสดงให้เห็นถึงจุดยืนทางการเงินที่ยืดหยุ่นในผลประกอบการไตรมาสที่สองล่าสุดสําหรับปี 2024 โดยได้รับการสนับสนุนจากชุดตัวชี้วัดเชิงบวกและการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์ ผลการดําเนินงานที่สม่ําเสมอของธนาคารได้รับการเน้นย้ําเพิ่มเติมจากข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ซึ่งให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการดําเนินงานและสถานะทางการตลาด
เคล็ดลับ InvestingPro เผยให้เห็นว่า US Bancorp เป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมธนาคารที่เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน และรักษาการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 54 ปีติดต่อกัน ความสม่ําเสมอในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นนี้บ่งชี้ถึงสถานะทางการเงินที่แข็งแกร่งของธนาคารและความเชื่อมั่นของผู้บริหารในความสามารถในการทํากําไร ซึ่งนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าจะดําเนินต่อไปในปีนี้ นอกจากนี้ ด้วยนักวิเคราะห์ 8 คนที่ปรับรายได้ขึ้นในช่วงเวลาที่จะมาถึง จึงมีการมองโลกในแง่ดีที่ชัดเจนเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตของธนาคาร
ข้อมูลแบบเรียลไทม์จาก InvestingPro แสดงให้เห็นว่า U.S. Bancorp มีมูลค่าตามราคาตลาด 69.71 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคา/กําไร (P/E) อยู่ที่ 14.24 ซึ่งปรับเป็น 13.03 เมื่อพิจารณาจากสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 อัตราส่วน P/E ที่ปรับแล้วนี้แสดงให้เห็นถึงการประเมินมูลค่าที่น่าสนใจกว่าเมื่อเทียบกับตัวเลขที่ไม่ได้ปรับ นอกจากนี้ หุ้นของธนาคารซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ โดยมีราคาอยู่ที่ 97.78% ของจุดสูงสุดนี้ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อมั่นของตลาดที่แข็งแกร่ง
สําหรับนักลงทุนที่กําลังมองหาข้อมูลเชิงลึกที่ครอบคลุมมากขึ้น เมื่อใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 นักลงทุนสามารถรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์ เพื่อปลดล็อกศักยภาพสูงสุดของแพลตฟอร์ม InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน