เมื่อวันพุธ Stephens บริษัทวิเคราะห์ทางการเงิน ได้ปรับราคาเป้าหมายสําหรับ Primis Financial Corp. (แนสแด็ก: FRST) เป็น 14.00 ดอลลาร์ ลดลงจาก 16.00 ดอลลาร์ ในขณะที่ยังคงให้คะแนนเพิ่มน้ำหนักการลงทุนในหุ้น การปรับดังกล่าวเป็นไปตามรายงานผลประกอบการรายไตรมาสล่าสุดของ Primis Financial และการประกาศการขายแผนก Life Premium Finance ให้กับ EverBank ธุรกรรมนี้คาดว่าจะส่งผลให้มีกําไรก่อนหักภาษีประมาณ 4.5 ล้านดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่สี่ของปี 2024
นักวิเคราะห์จาก Stephens ตั้งข้อสังเกตว่ารายได้ที่สูญเสียไปจากการขายจะได้รับการชดเชยมากกว่าการร่วมทุนใหม่ของ Primis Financial ในพื้นที่คลังสินค้าจํานอง การย้ายนี้ได้รับการสนับสนุนจากทีมงานที่ช่ําชองจาก IBTX ซึ่งกําลังจะออกจากอุตสาหกรรม นักวิเคราะห์คาดว่าปริมาณที่ลดลงจะถูกชดเชยภายในไตรมาสที่สองของปี 2025 โดยอัตราผลตอบแทนที่แท้จริงจะเพิ่มขึ้นประมาณ 150 จุดพื้นฐานโดยประมาณ
นอกจากนี้ นักวิเคราะห์ยังชี้ให้เห็นถึงการขยายตัวของอัตรากําไรสุทธิ (NIM) ที่คาดการณ์ไว้ที่ 20 จุดพื้นฐานจากระดับปัจจุบัน โดยได้รับแรงหนุนจากการเร่งตัวของเบต้าเงินฝากลง คุณภาพสินทรัพย์หลักยังคงค่อนข้างคงที่ โดยมีการชําระหนี้สุทธิ (NCO) ที่ 15 จุดพื้นฐาน และสินทรัพย์ด้อยคุณภาพ (NPA) ที่ 31 จุดพื้นฐาน นักวิเคราะห์ยังคาดการณ์ว่าการมองเห็นกําไรต่อหุ้น (EPS) จะดีขึ้นในอีกไม่กี่ไตรมาสข้างหน้า
ในรายงาน การแยกกลุ่มที่คาดการณ์ไว้ของ Panacea และกําไรที่เกี่ยวข้อง ซึ่งคาดว่าจะอยู่ที่ประมาณ 16 ล้านดอลลาร์หลังหักภาษี ถูกกล่าวถึงว่าเป็นเหตุการณ์ที่น่าจะเกิดขึ้นในช่วงครึ่งหลังของปี 2025 ประมาณการที่แก้ไขชี้ให้เห็นผลตอบแทนจากสินทรัพย์ (ROA) ที่ 95 จุดพื้นฐานในไตรมาสที่สี่ของปี 2025 ปัจจุบัน Primis Financial ซื้อขายที่ 7.5 เท่าของ EPS การดําเนินงานโดยประมาณสําหรับปี 2026 และ 0.9 เท่าของมูลค่าตามบัญชีเพิ่มน้ำหนักการลงทุน (TBV) โดยประมาณสําหรับปี 2025 ซึ่งนําไปสู่การยืนยันการจัดอันดับเพิ่มน้ำหนักการลงทุนอีกครั้ง
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Primis Financial รายงานผลการดําเนินงานไตรมาสที่ 3 ที่หลากหลาย โดยมีการเปลี่ยนแปลงเชิงกลยุทธ์และการแก้ไขทางบัญชีสําหรับพอร์ตสินเชื่อผู้บริโภค การปรับฐานส่งผลกระทบต่อผลประกอบการของไตรมาส แต่ความสําเร็จของทีมจํานองและการลดลงของสินทรัพย์ทั้งหมดในแผนกการเงินพรีเมี่ยมชีวิตบ่งชี้ถึงการเติบโตที่มีศักยภาพ บริษัทตั้งเป้า ROA 1% ภายในปลายปี 2025 และตั้งเป้าที่จะยื่นต่อ SEC ภายในกลางเดือนพฤศจิกายน 2024
ทีมจํานองของ Primis Financial มีอัตราการผลิต 1 พันล้านดอลลาร์ต่อปี ซึ่งเพิ่มขึ้น 67% ในสินเชื่อที่ถูกล็อคจากไตรมาสที่ 3 ปี 2023 แม้รายได้ก่อนหักภาษีหลักจะลดลงจาก 10.6 ล้านดอลลาร์เป็น 9.3 ล้านดอลลาร์ แต่บริษัทรายงานอัตรากําไรเพิ่มขึ้นเป็น 2.97% จาก 2.72% ในไตรมาสก่อนหน้า
สิ่งเหล่านี้เป็นหนึ่งในการพัฒนาล่าสุดของ Primis Financial บริษัทคาดว่าอัตรากําไรจะเพิ่มขึ้นจากกิจกรรมคลังสินค้าจํานองใหม่ และตั้งเป้าการเติบโตของรายได้และควบคุมค่าใช้จ่ายในปี 2025 อย่างไรก็ตาม การปรึกษาหารือของ SEC อย่างต่อเนื่องนําเสนอแนวโน้มที่ระมัดระวัง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro ให้แนสแด็กข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับการวิเคราะห์ Primis Financial Corp. (NASDAQ: FRST) จาก Stephens โดยพื้นฐานแล้ว แม้ราคาเป้าหมายจะลดลง แต่ก็มีตัวบ่งชี้เชิงบวกบางประการสําหรับผลการดําเนินงานในอนาคตของบริษัท
เคล็ดลับของ InvestingPro เน้นย้ําว่ารายได้สุทธิคาดว่าจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับการคาดการณ์ของนักวิเคราะห์เกี่ยวกับการมองเห็นรายได้ที่ดีขึ้น ความคาดหวังนี้ได้รับการสนับสนุนเพิ่มเติมจาก InvestingPro Tip ซึ่งตั้งข้อสังเกตว่านักวิเคราะห์สามคนได้ปรับรายได้ขึ้นสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง
มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 286.54 ล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วนราคาต่อบัญชี 0.75 a เพิ่มน้ำหนักการลงทุนสิบสองเดือนสิ้นสุดไตรมาสที่ 3 ปี 2024 อัตราส่วน P/B ที่ค่อนข้างต่ํานี้เพิ่มน้ำหนักการลงทุนว่าหุ้นมีมูลค่าต่ําเกินไป ซึ่งอาจสนับสนุนการจัดอันดับ Overweight ของ Stephens
อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของ Primis Financial ปัจจุบันอยู่ที่ 3.45% และบริษัทได้คงการจ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน ตามเคล็ดลับของ InvestingPro อีกฉบับหนึ่ง ประวัติการจ่ายเงินปันผลที่สอดคล้องกันนี้อาจน่าสนใจสําหรับนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งในแง่ของการปรับปรุงที่คาดการณ์ไว้ในผลการดําเนินงานทางการเงินของบริษัท
สําหรับผู้อ่านที่สนใจในการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมมากขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับและตัวชี้วัดเพิ่มเติมที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับโอกาสของ Primis Financial
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน