เมื่อวันศุกร์ UBS ได้ปรับลดอันดับหุ้น Nu Holdings (Nubank) (NYSE: NU) โดยเปลี่ยนจากอันดับซื้อเป็นอันดับ Neutral และกําหนดราคาเป้าหมายที่ 13.50 ดอลลาร์
ความเคลื่อนไหวดังกล่าวเกิดขึ้นหลังจากมูลค่าหุ้นของบริษัทพุ่งสูงขึ้นอย่างมาก ซึ่งเพิ่มขึ้นประมาณ 50% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน หลังจากเพิ่มขึ้นมากกว่า 100% ในปี 2023 Nubank กลายเป็นผู้ทําผลงาน 10 อันดับแรกในบรรดาธนาคารมากกว่า 170 แห่งที่ครอบคลุมโดย UBS
มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดในปัจจุบันของธนาคารอยู่ที่ประมาณ 57 พันล้านดอลลาร์ถูกมองว่าสะท้อนถึงคุณค่าของความคิดริเริ่มที่มีอยู่อย่างเต็มที่ UBS ระบุว่าในขณะที่ศักยภาพในการให้คะแนนใหม่อาจเกิดจากการลงทุนใหม่ๆ เช่น การแนะนําสินเชื่อรถยนต์หรือการจํานอง หรือการขยายไปสู่ตลาดเกิดใหม่นอกละตินอเมริกา แต่การพัฒนาเหล่านี้คาดว่าจะต้องใช้เวลาในการส่งผลกระทบอย่างมีนัยสําคัญ
มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Nubank ต่อลูกค้าสูงถึงประมาณ 570 ดอลลาร์ ตัวชี้วัดนี้ถือเป็นตัวชี้วัดที่ UBS เป็นปัจจัยจํากัดสําหรับการจัดอันดับใหม่เพิ่มเติมที่สําคัญ
การประเมินขึ้นอยู่กับรายได้เฉลี่ยต่อปีของบุคคลในบราซิลและเม็กซิโก ซึ่งอยู่ในช่วง 5,000 ถึง 6,000 ดอลลาร์ การวิเคราะห์ของธนาคารชี้ให้เห็นว่าการประเมินมูลค่าปัจจุบันคิดเป็นความคิดริเริ่มและฐานลูกค้าในปัจจุบันของบริษัทอยู่แล้ว
การปรับลดอันดับสะท้อนให้เห็นถึงจุดยืนของ UBS ที่ว่าผลการดําเนินงานล่าสุดของหุ้นอาจถึงระดับที่ราบสูง โดยการประเมินมูลค่าตลาดในปัจจุบันครอบคลุมการเติบโตที่คาดการณ์ไว้จากกลยุทธ์ทางธุรกิจที่มีอยู่
ด้วยเหตุนี้ นักลงทุนจึงได้รับคําแนะนําเกี่ยวกับแนวโน้มที่ปรับแล้วและเป้าหมายราคาสําหรับ Nubank เนื่องจากบริษัทมองไปข้างหน้าเพื่อเปิดตัวผลิตภัณฑ์ใหม่และสํารวจตลาดใหม่
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Nubank ซึ่งเป็นแพลตฟอร์มธนาคารดิจิทัลเป็นจุดสนใจของการดําเนินการของนักวิเคราะห์จํานวนมาก JPMorgan ปรับลดอันดับ Nubank จาก Overweight เป็น Neutral ในขณะที่เพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 14.50 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงความกังวล เช่น ศักยภาพที่จํากัดในการแข็งค่าของราคาหุ้นเพิ่มเติม และคุณภาพสินทรัพย์ในบราซิลที่แย่ลง
ในขณะเดียวกัน Susquehanna ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Nubank เป็น 16.00 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับในเชิงบวกตามกลยุทธ์การเติบโตของบริษัทเพื่อเพิ่มรายได้เฉลี่ยต่อลูกค้าที่ใช้งานอยู่ (ARPAC)
Barclays ริเริ่มการจัดอันดับ Overweight สําหรับ Nubank โดยคาดการณ์แนวโน้มเชิงบวกเกี่ยวกับการเติบโตของบริษัทในภาคการธนาคารในละตินอเมริกา Jefferies คงอันดับการซื้อสําหรับ Nubank และเพิ่มราคาเป้าหมายเป็น 15.20 ดอลลาร์ ตามการคาดการณ์การเติบโตของรายได้ที่สําคัญ
ในแง่ของผลการดําเนินงานทางการเงิน Nubank รายงานรายได้เพิ่มขึ้น 64% เมื่อเทียบเป็นรายปี รวมเป็น 2.7 พันล้านดอลลาร์ และรายได้สุทธิ 379 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสแรกของปี 2024
บริษัทยังเพิ่งเข้าซื้อกิจการบริษัท AI Hyperplane เพื่อปรับปรุงประสบการณ์ของลูกค้าผ่านบริการทางการเงินส่วนบุคคล การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้เน้นย้ําถึงความพยายามเชิงกลยุทธ์ของ Nubank ในการเสริมความแข็งแกร่งในภาคการธนาคารดิจิทัล
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
หลังจากที่ UBS ปรับลดอันดับของ Nu Holdings (Nubank) เมื่อเร็ว ๆ นี้ นักลงทุนอาจพบบริบทเพิ่มเติมในตัวชี้วัดแบบเรียลไทม์และเคล็ดลับ InvestingPro มูลค่าตลาดของ Nubank อยู่ที่ 55.17 พันล้านดอลลาร์ โดยมีอัตราส่วน P/E ล่วงหน้าสูงถึง 43.53 ซึ่งบ่งชี้ว่านักลงทุนคาดหวังการเติบโตของรายได้ที่สูงเมื่อเทียบกับรายได้ปัจจุบันของบริษัท แม้จะมีความคาดหวังสูง แต่นักวิเคราะห์สองคนได้ปรับประมาณการผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งอาจส่งสัญญาณถึงความระมัดระวัง
ในด้านการเติบโต Nubank ได้แสดงให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้ที่ยอดเยี่ยม โดยเพิ่มขึ้น 92.43% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 1 ปี 2024 สิ่งนี้สอดคล้องกับการยอมรับของ UBS เกี่ยวกับผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งล่าสุดของ Nubank อย่างไรก็ตาม ราคา/บัญชีทวีคูณที่สูงของบริษัทที่ 8.11 บ่งชี้ว่าหุ้นซื้อขายในราคาพรีเมี่ยมเมื่อเทียบกับมูลค่าทางบัญชี ซึ่งอาจเป็นจุดพิจารณาสําหรับนักลงทุนที่เน้นคุณค่า
สําหรับผู้ที่มองในมุมการทํากําไร Nubank ทํากําไรได้ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา และนักวิเคราะห์คาดการณ์ว่าจะยังคงเป็นเช่นนั้นในปีนี้ อย่างไรก็ตาม เป็นที่น่าสังเกตว่า บริษัท ไม่จ่ายเงินปันผล ซึ่งอาจส่งผลต่อกลยุทธ์การลงทุนของผู้ถือหุ้นที่แสวงหารายได้
InvestingPro นําเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับ Nu Holdings รวมถึงเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติมที่สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาด สําหรับข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับการเงินและแนวโน้มในอนาคตของ Nubank นักลงทุนควรสํารวจเคล็ดลับที่ครอบคลุมได้ที่ InvestingPro
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน