วิธีหนึ่งที่ได้รับการพิสูจน์มาแล้วว่าสามารถรักษาระดับการเติบโตของรายได้ในช่วงวัยทองได้เป็นอย่างดีคือการซื้อหุ้นที่มีอัตราการเติบโตของเงินปันผลให้แก่ผู้ถือหุ้น บริษัทที่ดีในนิยามของการปันผลคือบริษัทที่สามารถเพิ่มเงินปันผลได้ในทุกๆ ไตรมาสไม่ว่าจะอยู่ในช่วงที่เศรษฐกิจดีหรือตกต่ำก็ตาม
การลงทุนในหุ้นที่มีอัตราการเติบโตของเงินปันผลถือเป็นกลยุทธ์การลงทุนแบบหนึ่งที่สามารถเอาชนะปัญหาเงินเฟ้อได้ ซึ่งการลงทุนประเภทนี้ไม่เหมือนการลงทุนในพันธบัตรรัฐบาลที่ให้ผลตอบแทนตายตัว คงที่ บริษัทเหล่านี้จะเพิ่มจำนวนการจ่ายเงินปันผลขึ้นเป็นประจำเพื่อเพิ่มอำนาจการซื้อหุ้นของคุณ คุณสามารถใช้เงินสดนั้นเพื่อนำกลับมาลงทุนใหม่ ซื้อหุ้นเพิ่มหรือนำไปใช้จ่ายในชีวิตประจำวันของคุณได้
ในบทความนี้ เราได้รวบรวมรายชื่อหุ้นสามตัวที่เชื่อถือได้ว่าสามารถให้รายได้ที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง ที่สำคัญอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของบริษัทเหล่านี้ยังอยู่ในระดับต่ำ แต่หุ้นของพวกเขาเติบโตขึ้นมากในปีที่ผ่านมา สรุปก็คือเป็นหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำและมีคุณภาพสูง เหมาะสำหรับพอร์ตเกษียณอายุระยะยาว
1. Lowe’s
- อัตราการเติบโตของเงินปันผลโดยเฉลี่ยในรอบ 5 ปี:16.5%
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: 1.2%
- เปอร์เซ็นต์ของการปันผลกำไร:26%
โลว์ ร้านค้าปลีกจำหน่ายสินค้าสำหรับปรับปรุงบ้านและตกแต่งบ้านสัญชาติอเมริกัน (NYSE:LOW) คือหนึ่งในหุ้นที่มีอัตราการเติบโตของเงินปันผลสูงที่สุดตัวหนึ่ง การแพร่ระบาดของเชื้อไวรัสโควิด-19 ทำให้ผู้คนไม่สามารถเดินทางไปทำงานที่ออฟฟิศ แต่ต้องทำงานอยู่บ้าน ประกอบกับการลดอัตราดอกเบี้ยลงมาอยู่ในระดับต่ำทำให้ผู้คนมีความต้องการใช้เงินไปกับการลงทุนให้บ้านมากขึ้น
แม้ว่าในปีนี้สถานการณ์การแพร่ระบาดในสหรัฐฯ จะดีขึ้น แต่เทรนด์การทำงานแบบผสมระหว่างการไปทำงานที่ออฟฟิศกับที่บ้านจะคงอยู่ต่อไป บางคนอาจจะถึงขั้นใช้เงินที่ได้มาจากการกระตุ้นเศรษฐกิจลงไปกับการสร้างโซนขึ้นมาสำหรับทำงานที่บ้านโดยเฉพาะ ยิ่งทำให้ความต้องการวัสดุสำหรับตกแต่งบ้านมีเพิ่มมากขึ้นไปอีก
อัตราการปันผลต่อหุ้นของโลว์ในแต่ละไตรมาสตอนนี้อยู่ที่ $0.8 โดยค่าเฉลี่ยแล้วตัวเลขนี้ถือว่าเติบโตขึ้นทุกปีปีละ 16.5% ในรอบห้าเดือนล่าสุด นอกจากนี้บริษัทยังมีเปอร์เซ็นต์ของการปันผลกำไรอยู่ที่ 26% ตราบใดที่ธนาคารกลาวสหรัฐฯ ยังไม่คิดจะขึ้นอัตราดอกเบี้ย เรามองว่าโลว์จะยังสามารถเพิ่มเงินปันผลให้กับผู้ถือหุ้นได้อีกยาวๆ
2. CN Rail
- อัตราการเติบโตของเงินปันผลโดยเฉลี่ยในรอบ 5 ปี:12.8%
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: 1.84%
- เปอร์เซ็นต์ของการปันผลกำไร:49%
การรถไฟแห่งแคนาดา (NYSE:CNI) คือหุ้นปันผลตัวที่สองที่เราอยากจะนำเสนอ ลำพังเพียงชื่อก็เป็นตัวบ่งบอกถึงขนาดธุรกิจที่ไม่มีใครมาแข่งขันด้วยได้โดยง่ายอยู่แล้ว และเส้นทางการเดินรถไฟข้ามทวีปก็ยิ่งทำให้หุ้นตัวนี้เหมาะสำหรับการถือครองในระยะยาว
CNR มีเส้นทางรางรถไฟยาวถึง 19,600 ไมล์ ครอบคลุมพื้นที่ในประเทศแคนาดา ยาวลงไปจนถึงช่วงกลางประเทศของอเมริกาและลงต่อไปจนถึงอ่าวเม็กซิโก ด้วยเส้นทางการเดินรถที่ยาวขนาดนี้จึงทำให้หุ้นตัวนี้ถูกจัดอยู่ในกลุ่มตั้งรับที่มีอัตราการเติบโตในทุกๆ ปี เพราะคงไม่มีใครสามารถสร้างทางรถไฟยาวขนาดนี้ได้ในระยะเวลาอันสั้น อย่างไรก็ตามเหตุผลที่คนมักจะมองข้ามหุ้นตัวนี้เป็นเพราะเป็นหุ้นที่มีแต่ความเสถียรในการปันผล และอัตราการเติบโตได้ปรับตัวลดลงหลังจากวิกฤตโควิดเริ่มคลี่คลาย
ในอนาคต CNR มีแผนที่จะขยายเส้นทางการเดินรถไฟฟ้าของตัวเองออกไปอีกเนื่องจากมีความต้องการเดินทางด้วยรถไฟเพิ่มขึ้น หนึ่งในแผนการขยายอาณาจักรของ CNR คือการควบรวมกิจการกับบริษัทเคนซัส ซิตี้ เซาท์เทิร์น (NYSE:KSU) หากได้รับการอนุมัติ CNR จะสามารถสร้างเส้นทางการเดินทางด้วยรถไฟที่ครอบคลุมสามประเทศได้แก่แคนาดา สหรัฐฯ และเม็กซิโก ได้สำเร็จ
อัตราการปันผลต่อหุ้นของ CNR ในแต่ละไตรมาสตอนนี้อยู่ที่ $0.51 โดยค่าเฉลี่ยแล้วตัวเลขนี้ถือว่าเติบโตขึ้นทุกปีปีละ 13% ในรอบห้าเดือนล่าสุด
3. McDonald’s
- อัตราการเติบโตของเงินปันผลโดยเฉลี่ยในรอบ 5 ปี:8%
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล: 2.18%
- เปอร์เซ็นต์ของการปันผลกำไร:74%
หากเทียบเฉพาะแบรนด์อาหารฟาสท์ฟู๊ดด้วยกันแล้ว คงไม่มีแบรนด์ไหนที่จะน่าแนะนำสำหรับการลงทุนในระยะยาวไปมากกว่าแมคโดนัลด์ (NYSE:MCD) นอกจากจะเป็นร้านอาหารที่เราสามารถพบเจอได้ทั่วไปในทุกพื้นที่ทั่วโลก แมคโดนัลด์ยังมีประวัติศาสตร์การเพิ่มเงินปันผลในทุกๆ ปีมาตั้งแต่ปี 1976 ยาวมาจนถึงปัจจุบัน และยังไม่เคยหยุดที่จะปันผลเลย
มีคุณสมบัติหลายประการที่เรายกให้แมคโดนัลด์เป็นหุ้นที่สร้างรายได้สำหรับวัยเกษียณได้ดีที่สุดตัวหนึ่ง แต่เหตุผลหลักข้อเดียวที่เรามองว่าหาคู่แข่งได้ยากที่จะต่อกรคือจำนวนสาขาที่แมคโดนัลด์มีอยู่ทั่วโลก ยิ่งแมคโดนัลด์กระจายสาขาออกไปมากเท่าไหร่ บริษัทก็ยิ่งมีเงินกลับมาจ่ายปันผลคืนให้กับนักลงทุนมากเท่านั้น
ที่น่าสนใจคือความเร็วในการฟื้นกำไรของแมคโดนัลด์มีสูงมาก ตอนนี้แมคโดนัลด์สามารถกลับมาเพิ่มยอดขายได้ในกลุ่มประเทศพัฒนาแล้วที่มีการฉีดวัคซีนอย่างจริงจัง เมื่อเดือนเมษายนที่ผ่านมา แมคโดนัลด์ได้ปรับเพิ่มตัวเลขคาดการณ์ผลกำไรในปี 2021 ขึ้น แมคโดนัลด์เชื่อว่ายอดขายในไตรมาสนี้จะสามารถขึ้นไปอยู่ในระดับเดียวกันกับช่วงก่อนโควิดได้
หุ้นแมคโดนัลด์มีการจ่ายปันผลในแต่ละไตรมาสอยู่ที่ $1.29 ต่อหุ้น เท่ากับว่าที่ระดับราคา $236.35 ในปัจจุบัน หุ้นแมคโดนัลด์จะสามารถปันผลได้ปีละ 2.18% นอกจากนี้บริษัทยังมีเปอร์เซ็นต์ของการปันผลกำไรอยู่ที่ 74% ถ้าหากวิกฤตเศรษฐกิจโลกสามครั้งที่ผ่านมายังไม่สามารถทำลายสถิติการปันผลต่อเนื่อง 45 ปีติดต่อกันได้ เพียงเท่านี้ก็สามารถการันตีความแข็งแกร่งของหุ้นแมคโดนัลด์ได้ว่าจะเป็นหุ้นที่ปลอดภัยและให้ผลตอบแทนอย่างสม่ำเสมอแน่นอน