“หากต้องการสร้างพอร์ตการลงทุนสำหรับเกษียณอายุฉันควรเลือกหุ้นตัวไหนบ้าง?” คำตอบของคำถามนี้อาจแตกต่างกันไปแล้วแต่ละบุคคลเพราะความสามารถในการยอมรับความเสี่ยงและเป้าหมายในการเกษียณอายุของเรานั้นไม่เหมือนกัน
แต่หากเป้าหมายของคุณคือการรักษาความั่งคั่งเอาไว้ให้ได้นานที่สุด และขอให้มีกำไรปันผลกลับคืนมาอย่างมั่นคงแล้วละก็ คำแนะนำเดียวของเราเลยคือคุณต้องเล็งหุ้นที่มีความเสี่ยงต่ำที่การเติบโตของเงินปันผลได้ดีเอาไว้ก่อน แล้วคุณสมบัติที่หุ้นเหล่านี้ควรมีคืออะไรบ้าง? มีงบประมาณการเงินทีดี มีกระแสเงินสดมากมายและมีประวัติการปันผลต่อเนื่องติดต่อกันมาอย่างยาวนาน ในบทความนี้เราจะพาไปดูหุ้น 3 ตัวที่มีคุณสมบัติตรงตามความต้องการนี้กัน
1. Lockheed Martin
บริษัทด้านอากาศยาน อวกาศ และการป้องกันประเทศรายใหญ่ของโลกสัญชาติอเมริกา “ล็อกฮีด มาร์ติน” (NYSE:LMT) คือตัวเลือกแรกที่เราอยากจะนำเสนอ ด้วยความที่ล็อกฮีด มาร์ตินไม่ใช่บริษัทที่จะปรากฎอยู่บนหน้าหนังสือพิมพ์ทุกวัน แต่หากพูดถึงการป้องกันประเทศแล้ว บริษัทนี้ยังเป็นตัวเลือกอันดับต้นๆ ของรัฐบาล นี่จึงเป็นหลักประกันได้ว่าอาณาจักรล็อกฮีด มาร์ตินจะไม่มีวันล่มสลายลงได้โดยง่ายและเหมาะกับการปันผลในระยะยาว
ล็อกฮีด มาร์ตินมีประวัติการปันผลรายไตรมาสอยู่ที่ $2.6 ต่อหุ้น คิดเป็นการปันผล 3.06% ต่อปี มีกระแสเงินสดอยู่ในมือมากมายจนไม่ต้องกลัวว่าภาวะถดถอยทางเศรษฐกิจจะสามารถมาทำร้ายระบบการเงินของบริษัทได้
การรายงานตัวเลขผลประกอบการของล็อกฮีด มาร์ตินในช่วงการแพร่ระบาดของเชื้อไวรัสโควิด-19 นั้นพบว่าบริษัทสามารถทำยอดขายได้มากขึ้นจนมีกระแสเงินเพิ่มขึ้นมาได้จากความช่วยเหลือของกระทรงกลาโหมของสหรัฐอเมริกา ล็อกฮีด มาร์ตินรายงานว่ามีคำสั่งซื้อสินค้าจากบริษัทเพิ่มเข้ามาคิดเป็นมูลค่า $147,000 ล้านเหรียญสหรัฐ และมีราคาหารด้วยกำไรสุทธิต่อหุ้น (P/E) สูงถึง 14 เท่า มีราคาปิดล่าสุดอยู่ที่ $346.41 ข้อมูลนี้แสดงให้เห็นว่าหุ้นของล็อกฮีด มาร์ตินไม่ได้มีราคาแพงและเหมาะกับการทำกำไรในระยะยาว
2. Merck & Company
บริษัทด้านเวชภัณฑ์และเคมีภัณฑ์ระดับโลก “เมอร์ค” (NYSE:MRK) คือตัวเลือกลำดับถัดมาที่เราอยากจะนำเสนอ การแพร่ระบาดของไวรัสโควิด-19 ทำให้มนุษยชาติได้ตระหนักถึงความสำคัญของการมีสุขภาพที่ดีและยาก็ยังเป็นผลิตภัณฑ์ที่จำเป็นในยามที่เราเจ็บไข้ได้ป่วยแม้ว่าเศรษฐกิจจะอยู่ในสภาพเช่นไรก็ตาม
จากความต้องการเวชภัณฑ์ในช่วงโรคระบาด ทำให้หุ้นของเมอร์คสามารถเอาตัวรอดในขณะที่หุ้นกลุ่มอื่นพากันปรับตัวลดลง ที่สำคัญหุ้นของเมอร์คยังให้ผลตอบแทนที่ดีด้วย ตอนนี้เมอร์คกำลังทำกำไรจากการขายยาต้านมะเร็งให้กับบริษัทคีย์ทรูด้า (Keytruda) ซึ่งข้อมูลจาก FaceSet ระบุว่าภายในปี 2023 บริษัทคีย์ทรูด้าจะสามารถสร้างยอดขายต่อปีได้มากถึง $20,000 ล้านเหรียญสหรัฐ มากกว่ากำไรรวมของบริษัทในปัจจุบันมากถึง 3 เท่า
ตอนนี้บริษัทเมอร์คกำลังอยู่ระหว่างการผลิตยาต้านโควิด-19 แบบเม็ดหลังจากที่ไม่สามารถผลิตวัคซีนได้ทันแข่งกันคู่แข่งคนอื่นๆ ที่พากันมีชื่อเสียงไปหมดแล้วในตอนนี้ ถึงกระนั้นเมอร์คก็ยังมุ่งมั่นที่จะผลิตยาตัวนี้ให้สามารถลดความรุนแรงจากการติดเชื้อโควิดลงมาได้
นอกจากนี้เมอร์คพึ่งซื้อบริษัท “เวโลไบโอ” (VelosBio Inc.) ในมูลค่า $2,750 ล้านเหรียญสหรัฐเพื่อความสามารถในการบำบัดผู้ป่วยจากโรงมะเร็ง เมอร์คมีประวัติการซื้อหุ้นคืนและการเติบโตของอัตราเงินปันผล นี่จึงเป็นบริษัทที่ดีสำหรับผู้ที่ต้องการลงทุนระยะยาว ล่าสุดหุ้นเมอร์คมีราคาปิดอยู่ที่ $76.26 ให้ผลตอบแทนต่อปีอยู่ที่ 3.49% คิดเป็นการปันผลรายไตรมาสอยู่ที่ $0.65 ต่อหุ้น
3. Procter & Gamble
บริษัทผู้ผลิตสินค้าอุปโภคบริโภคชื่อดังของโลก “พรอคเตอร์ แอนด์ แกมเบิล” (NYSE:PG) หรือ “พีแอนด์จี” คือหุ้นตัวสุดท้ายที่เราอยากจะแนะนำ ชื่อเสียงที่สั่งสมมานานคงไม่ต้องแนะนำแล้วว่าพีแอนด์จีมีความน่าเชื่อถือระดับไหน นี่คือหุ้นในฝันสำหรับนักลงทุนระยะยาว มีประวัติการปันผลต่อเนื่องมาอย่างยาวนานถึง 64 ปี
พีแอนด์จีมีเปอร์เซ็นต์การปันผลคืนต่อปีอยู่ที่ 2.47% คิดเป็นการปันผลรายไตรมาสอยู่ที่ $0.79 ต่อหุ้น ในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา หุ้นพีแอนด์จีสามารถมอบเงินปันผลคืนให้แก้ผู้ถือหุ้นได้มากเป็นสองเท่า
อัตรา P/E ล่วงหน้าของหุ้นพีแอนด์จีในปี 2021 ปรับตัวขึ้นสูงที่สุดในรอบ 5 ปีล่าสุด อันเป็นผลกำไรมาจากยอดขายที่เพิ่มขึ้นของกระดาษชำระของบริษัทบาวตี้ (Bounty) เครื่องโกนหนวดของบริษัทจิลเล็ตต์ (Gilette) และผงซักฟอก Tide ในช่วงวิกฤตโรคระบาด
หุ้นของพีแอนด์จีมีราคาปิดล่าสุดอยู่ที่ $128.56 บริษัทได้เพิ่มยอดขายของตัวเองในเดือนมกราคมขึ้นจากสินค้าออแกร์นิคคิดเป็น 6% และมีค่า P/E เพิ่มขึ้นมากถึง 10%
โดยสรุปแล้ว
การเพิ่มหุ้นปันผลที่มั่นคงในพอร์ตรายได้สามารถสร้างรายได้ยั่งยืนที่สามารถพึ่งพาได้ในยามเกษียณอายุ คุณสามารถเริ่มสร้างพอร์ตรายได้ของคุณได้อย่างช้าๆ เมื่อเห็นราคาหุ้นอยู่ในระดับน่าสนใจและให้ผลตอบแทนสูง ด้วยการทำตามกลยุทธ์นี้คุณจะยังคงได้รับเงินเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องแม้ว่าเศรษฐกิจจะอยู่ในช่วงเลวร้ายก็ตาม