Allstate Corporation (ALL) ผู้ให้บริการประกันภัยชั้นนํารายงานผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งสําหรับไตรมาสที่สามของปี 2024 โดยมีรายได้รวมเพิ่มขึ้นเป็น 16.6 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเพิ่มขึ้น 14.7% จากปีก่อนหน้า บริษัทประกาศรายได้สุทธิ 1.2 พันล้านดอลลาร์และกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้ว 3.91 ดอลลาร์ต่อหุ้น โดยมีผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่น่าประทับใจที่ 26.1% ภาคความรับผิดด้านทรัพย์สินของ Allstate แสดงผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งเป็นพิเศษ โดยขณะนี้บริษัทมีกรมธรรม์ที่ใช้งานอยู่มากกว่า 200 ล้านกรมธรรม์
ประเด็นสําคัญ
- รายได้รวมของ Allstate เพิ่มขึ้นเป็น 16.6 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 14.7% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- รายได้สุทธิสูงถึง 1.2 พันล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรสุทธิที่ปรับปรุงแล้ว 3.91 ดอลลาร์ต่อหุ้น
- บริษัทรายงานผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้น 26.1%
- เบี้ยประกันภัยทรัพย์สินและหนี้สินเพิ่มขึ้น 11.6% เป็น 13.7 พันล้านดอลลาร์
- อัตราส่วนรวมประกันภัยรถยนต์ดีขึ้นเป็น 94.8; อัตราส่วนรวมประกันเจ้าของบ้านคือ 98.2
- แอปพลิเคชันทางธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้น 26% โดยธุรกิจช่องทางตรงเพิ่มขึ้น 56%
- Allstate มุ่งเน้นไปที่การขยายส่วนแบ่งการตลาดในความรับผิดต่อทรัพย์สินส่วนบุคคลและการปรับปรุงการคุ้มครองลูกค้า
แนวโน้มบริษัท
- Allstate มีเป้าหมายเพื่อเพิ่มการรักษาลูกค้าและใช้ประโยชน์จากความคิดริเริ่มการเติบโตเพื่อเสริมสร้างตําแหน่งทางการตลาด
- บริษัทคาดว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลงในอนาคต ซึ่งจะช่วยปรับปรุงอัตราการรักษา
- Allstate กําลังลงทุนในการโฆษณาและกลยุทธ์การจัดจําหน่ายหลายช่องทางเพื่อขับเคลื่อนการเติบโต
ไฮไลท์ Bearish
- อัตราการรักษาลดลง 2.7 จุดในช่วง 10 ไตรมาสที่ผ่านมา ซึ่งขณะนี้อยู่ที่ประมาณ 87%
- รายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วในกลุ่มสุขภาพและสวัสดิการลดลงเนื่องจากการใช้ประโยชน์ที่เพิ่มขึ้น
ไฮไลท์ Bullish
- ธุรกิจความรับผิดต่อทรัพย์สินคาดว่าจะเติบโตด้วยอัตรากําไรที่น่าสนใจและอัตราที่เพิ่มขึ้นลดลง
- รายได้จากการลงทุนสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 783 ล้านดอลลาร์ โดยได้รับแรงหนุนจากอัตราผลตอบแทนตราสารหนี้ที่สูงขึ้น
- รายได้จากธุรกิจแผนคุ้มครองเพิ่มขึ้น 23.1% เมื่อเทียบเป็นรายปีเป็น 512 ล้านดอลลาร์
พลาด
- แม้จะมีผลประกอบการทางการเงินโดยรวมในเชิงบวก แต่ Allstate ก็สังเกตเห็นความท้าทายในอัตราการรักษาและรายได้สุทธิที่ปรับปรุงแล้วในบางกลุ่ม
ไฮไลท์ Q&A
- ผู้บริหารได้หารือเกี่ยวกับผลกระทบของการเข้าซื้อกิจการ National General ต่อการรักษาลูกค้าและการเติบโต
- Allstate ให้ความสําคัญกับการเติบโตแบบออร์แกนิกและลดการซื้อหุ้นคืน
- บริษัทมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับโอกาสในการเติบโตในทุกช่องทางการจัดจําหน่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในพื้นที่ตัวแทนอิสระ
ความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ของ Allstate นําไปสู่การเพิ่มขึ้นอย่างมากในแอปพลิเคชันทางธุรกิจใหม่ ๆ โดยเพิ่มขึ้น 26% ในไตรมาสที่สาม การลงทุนของบริษัทในรูปแบบบริษัทประกันภัยดิจิทัลและการเข้าซื้อกิจการในการป้องกันอุปกรณ์มือถือมีความสําคัญอย่างยิ่งในการเติบโตนี้ การดําเนินการดําเนินงานส่งผลให้แอปพลิเคชันทางธุรกิจใหม่เพิ่มขึ้น 26% โดยช่องทางโดยตรงเพิ่มขึ้น 56% เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า
กลยุทธ์การมองไปข้างหน้าของบริษัทรวมถึงการปรับปรุงอัตราการรักษาลูกค้า ซึ่งลดลงเนื่องจากอัตราสะสมที่เพิ่มขึ้น Allstate กําลังตอบโต้แนวโน้มนี้โดยคาดการณ์ว่าอัตราดอกเบี้ยจะลดลงในอนาคต ความพยายามเหล่านี้ ควบคู่ไปกับกลยุทธ์การจัดจําหน่ายหลายช่องทางของบริษัท คาดว่าจะมีส่วนช่วยในการเติบโตของธุรกิจความรับผิดต่อทรัพย์สิน โดยได้รับการสนับสนุนจากอัตรากําไรที่น่าสนใจและการเพิ่มขึ้นของอัตราที่ลดลง
ผลการดําเนินงานด้านการลงทุนของ Allstate ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีรายได้จากการลงทุนสุทธิเพิ่มขึ้นเป็น 783 ล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้นจากปีก่อนหน้า โดยได้รับแรงหนุนจากผลตอบแทนตราสารหนี้ที่สูงขึ้น ธุรกิจแผนคุ้มครองยังมีรายได้เพิ่มขึ้นอย่างมาก
ในแง่ของการขายกิจการ Allstate ประกาศขายธุรกิจสวัสดิการโดยสมัครใจของนายจ้างในราคา 2 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งคาดว่าจะปิดในช่วงครึ่งแรกของปี 2025 และคาดว่าจะสร้างเงินทุนประมาณ 1.6 พันล้านดอลลาร์
ผู้บริหารของบริษัทแสดงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับศักยภาพในการเติบโตในทุกช่องทางการจัดจําหน่าย โดยเฉพาะอย่างยิ่งในตลาดเจ้าของบ้าน ซึ่งการแข่งขันลดลง พวกเขายังเน้นย้ําถึงการบูรณาการที่ประสบความสําเร็จของการเข้าซื้อกิจการ National General ซึ่งช่วยเพิ่มสถานะของ Allstate ในตลาดรถยนต์ที่ไม่ได้มาตรฐานและพื้นที่ตัวแทนอิสระ
Allstate ยังคงให้ความสําคัญกับการรักษาผลตอบแทนที่แข็งแกร่งในขณะที่จัดการการเติบโตอย่างมีกลยุทธ์ในข้อเสนอประกันภัยใช้ประโยชน์จากข้อมูลและเทคโนโลยีเพื่อเพิ่มความสามารถในการแข่งขันในตลาด แม้จะมีความท้าทายในบางตลาด แต่บริษัทก็มั่นใจในความสามารถในการปรับปรุงการรักษาลูกค้าผ่านการบริการลูกค้าที่ดีขึ้นและความเป็นเลิศในการดําเนินงาน ผู้บริหารสรุปการโทรด้วยมุมมองเชิงบวกสําหรับผลประกอบการไตรมาสหน้า โดยได้รับการสนับสนุนจากความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์และผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Allstate Corporation (ALL) ในไตรมาสที่ 3 ปี 2567 ได้รับแรงหนุนจากข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของบริษัทอยู่ที่ 50.16 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงการมีอยู่ที่สําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย การเติบโตของรายได้ของ Allstate ที่ 11.67% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมาสอดคล้องกับรายได้รวมที่เพิ่มขึ้น 14.7% ในไตรมาสนี้ ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการขยายตัวของยอดขายที่สม่ําเสมอ
ข้อมูลของ InvestingPro แสดงให้เห็นว่าอัตราส่วน P/E ของ Allstate (ปรับปรุงแล้ว) อยู่ที่ 11.85 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไปเมื่อเทียบกับศักยภาพในการสร้างรายได้ สิ่งนี้อาจดึงดูดนักลงทุนเป็นพิเศษเนื่องจากผลประกอบการทางการเงินที่แข็งแกร่งของบริษัทและความคิดริเริ่มในการเติบโต
เคล็ดลับ InvestingPro ที่สําคัญ Two ข้อเกี่ยวข้องกับตําแหน่งปัจจุบันของ Allstate เป็นพิเศษ:
1. Allstate ได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน ซึ่งเน้นย้ําถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้นและสอดคล้องกับความแข็งแกร่งทางการเงินที่รายงาน
2. คาดว่ากําไรสุทธิจะเติบโตในปีนี้ ซึ่งสนับสนุนแนวโน้มเชิงบวกที่นําเสนอในรายงานผลประกอบการและการให้ความสําคัญกับความสามารถในการทํากําไรในกลุ่มธุรกิจของบริษัท
ข้อมูลเชิงลึกเหล่านี้ช่วยเสริมผลตอบแทนจากส่วนของผู้ถือหุ้นที่รายงานของ Allstate ที่ 26.1% และความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่มุ่งขยายส่วนแบ่งการตลาดและการปรับปรุงการรักษาลูกค้า
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการความเข้าใจอย่างลึกซึ้งยิ่งขึ้นเกี่ยวกับสถานะทางการเงินและโอกาสในอนาคตของ Allstate InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 11 ข้อ โดยให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมเพื่อแจ้งการตัดสินใจลงทุน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน