Corebridge Financial รายงานผลการดําเนินงานที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในไตรมาสที่สองของปี 2024 โดยมีกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบเป็นรายปี บริษัทสร้างรายได้ 11.7 พันล้านดอลลาร์ในเบี้ยประกันภัยและเงินฝาก ซึ่งเพิ่มขึ้น 17% จากปีที่แล้ว
นอกจากนี้ Corebridge ยังให้การเติบโต 5% ในแหล่งรายได้หลักโดยรวม รวมถึงรายได้จากสเปรดพื้นฐาน รายได้ค่าธรรมเนียม และอัตรากําไรจากการรับประกันภัย ผลตอบแทนต่อส่วนของผู้ถือหุ้นเฉลี่ย (ROAE) ของบริษัทอยู่ที่ 12% ในช่วงครึ่งแรกของปี และคืนเงิน 575 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
ประเด็นสําคัญ
- กําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้นเพิ่มขึ้น 9% เมื่อเทียบเป็นรายปี
- 11.7 พันล้านดอลลาร์สร้างรายได้ในเบี้ยประกันภัยและเงินฝากเพิ่มขึ้น 17% จากปีที่แล้ว
- การเติบโต 5% ของแหล่งรายได้หลักโดยรวม
- คืนเงิน 575 ล้านดอลลาร์ให้กับผู้ถือหุ้นผ่านการจ่ายเงินปันผลและการซื้อหุ้นคืน
- รายงาน ROAE ที่ 12% ในช่วงครึ่งแรกของปี
- ธุรกิจชั้นนําของตลาดทั้งสี่มีส่วนช่วยในผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง
แนวโน้มบริษัท
- Corebridge มุ่งเน้นไปที่การดําเนินการตามกลยุทธ์ เพิ่มประสิทธิภาพเงินทุน และสร้างการเติบโตในระยะยาวและมูลค่าของผู้ถือหุ้น
- บริษัทวางแผนที่จะแจกจ่ายรายได้ที่เหลือจากการขายธุรกิจประกันชีวิตในสหราชอาณาจักรให้กับผู้ถือหุ้นในช่วงครึ่งหลังของปี
ไฮไลท์ Bearish
- รายได้จากการลงทุนผันแปรลดลงเนื่องจากการลงทุนทางเลือก
- การขาดทุนในนิติบุคคลดอกเบี้ยผันแปร (VIE) อันเนื่องมาจากเหตุการณ์การเรียกซื้อพันธบัตรคาดว่าจะส่งผลกระทบต่อไตรมาสที่สาม
ไฮไลท์ Bullish
- Corebridge มีสินทรัพย์คุณภาพสูงมูลค่า 19 พันล้านดอลลาร์ เพิ่มขึ้น 58% จากปีที่แล้ว
- การเติบโตของรายได้ในการเกษียณอายุส่วนบุคคล (7%) การเกษียณอายุแบบกลุ่ม การประกันชีวิต (ประสบการณ์การเสียชีวิตที่ดี) และตลาดสถาบัน (รายได้จากสเปรดฐานเพิ่มขึ้น 8%)
- งบดุลที่แข็งแกร่งพร้อมสภาพคล่องของบริษัทโฮลดิ้งที่ 1.9 พันล้านดอลลาร์
- การเติบโตของยอดขายเงินงวดคงที่ที่จัดการด้วยวินัยการกําหนดราคาเพื่อให้แน่ใจว่ามีอัตรากําไรที่น่าสนใจ
พลาด
- ขายเครดิตต่ํากว่าระดับการลงทุนมูลค่า 900 ล้านดอลลาร์โดยไม่มีผลกระทบต่อรายได้ในอนาคต
- แรงกดดันต่อต้นทุนเงินทุนเนื่องจากการไหลเข้าของธุรกิจใหม่ แม้ว่าอัตรากําไรจากธุรกิจใหม่จะยังคงน่าสนใจ
ไฮไลท์ Q&A
- บริษัทมองว่าการบริหารเงินทุนเป็นเครื่องมือในการเพิ่มความยืดหยุ่นทางการเงินและสนับสนุนความคิดริเริ่มทางธุรกิจใหม่
- ตั้งเป้าที่จะมีอัตราการจ่ายเงิน 60-65% สําหรับปี 2024
- สํารวจธุรกรรม pro forma และคันโยกอื่นๆ เพื่อปรับปรุงประสิทธิภาพเงินทุน
- ไปป์ไลน์ที่แข็งแกร่งสําหรับการถ่ายโอนความเสี่ยงจากเงินบํานาญและการเติบโตที่ดีในสัญญาการลงทุนที่รับประกัน
- มุ่งเน้นไปที่การยกเลิกแผนเต็มรูปแบบในช่วง 500 ล้านถึง 1.5 พันล้านดอลลาร์
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งของ Corebridge Financial ในไตรมาสที่สองของปี 2024 เป็นข้อพิสูจน์ถึงรูปแบบธุรกิจที่หลากหลายและงบดุลที่แข็งแกร่ง ซึ่งยังคงสร้างรายได้และกระแสเงินสดอย่างต่อเนื่อง การมุ่งเน้นเชิงกลยุทธ์ของบริษัทในการเพิ่มประสิทธิภาพพอร์ตโฟลิโอและกลยุทธ์การจัดการเงินทุน ควบคู่ไปกับความมุ่งมั่นในการส่งมอบมูลค่าผู้ถือหุ้น
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งในไตรมาสที่สองของ Corebridge Financial โดยเน้นย้ําจากกําไรจากการดําเนินงานต่อหุ้นที่เพิ่มขึ้น 9% และเบี้ยประกันภัยและเงินฝากที่เพิ่มขึ้น 17% ได้รับการชี้ให้เห็นเพิ่มเติมจากข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro ต่อไปนี้คือตัวชี้วัดและเคล็ดลับสําคัญบางประการที่นักลงทุนอาจพิจารณา:
ข้อมูล InvestingPro:
- บริษัทมีมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดประมาณ 15.52 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงสถานะที่สําคัญในภาคการเงิน
- ด้วยอัตราส่วน P/E ที่ 8.1 และอัตราส่วน P/E ที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ที่ 12.07 Corebridge Financial ดูเหมือนจะให้มูลค่าเมื่อเทียบกับรายได้
- อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผล ณ กลางปี 2567 อยู่ที่ 7.94% ซึ่งแสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นของบริษัทในการคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น
เคล็ดลับ InvestingPro:
- ผู้บริหารของ Corebridge Financial ได้มีส่วนร่วมในการซื้อหุ้นคืนอย่างแข็งขัน ซึ่งเป็นสัญญาณของความเชื่อมั่นในมูลค่าและโอกาสของบริษัท
- นักวิเคราะห์คาดการณ์การเติบโตของรายได้สุทธิของบริษัทในปีนี้ ซึ่งสอดคล้องกับแนวโน้มเชิงบวกที่นําเสนอในรายงานผลประกอบการล่าสุด
สําหรับนักลงทุนที่ต้องการเจาะลึกถึงโอกาสของ Corebridge Financial มีเคล็ดลับเพิ่มเติมอีก 6 ข้อของ InvestingPro ที่ https://www.investing.com/pro/CRBG เคล็ดลับเหล่านี้ให้การวิเคราะห์ที่ครอบคลุมซึ่งสามารถเป็นแนวทางในการตัดสินใจลงทุน รวมถึงข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรของบริษัทและการแก้ไขรายได้ของนักวิเคราะห์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน