เมื่อวันอังคาร Fair Isaac Corporation (นิวยอร์ก:FICO) ซึ่งได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวางในด้านระบบการให้คะแนนเครดิต FICO ได้รับการโหวตไว้วางใจจาก Oppenheimer เนื่องจากบริษัทเริ่มความคุ้มครองหุ้นของบริษัท
บริษัทวิเคราะห์ให้คะแนน Outperform สําหรับ FICO ควบคู่ไปกับราคาเป้าหมายที่โดดเด่นที่ 1,967.00 ดอลลาร์ ซึ่งส่งสัญญาณถึงการมองโลกในแง่ดีเกี่ยวกับผลการดําเนินงานในอนาคตของหุ้น
FICO เป็นบริษัทซอฟต์แวร์วิเคราะห์ที่เชี่ยวชาญในการจัดหาคะแนน FICO และซอฟต์แวร์การตัดสินใจสําหรับสถาบันการเงิน ส่วนคะแนนของบริษัทซึ่งรับผิดชอบในการขายคะแนนเครดิตสามหลักที่รู้จักกันดีคิดเป็นประมาณ 51% ของรายได้ทั้งหมด นอกจากนี้ กลุ่มซอฟแวร์ยังมีส่วนช่วยประมาณ 43% ของกระแสรายได้
คําพูดของนักวิเคราะห์เน้นย้ําถึงการมีอยู่ทางการตลาดที่สําคัญของ FICO โดยอธิบายว่ามีคูเมืองที่แข็งแกร่งที่สุดแห่งหนึ่งในพื้นที่ครอบคลุม ผลิตภัณฑ์ FICO Score ถูกรวมเข้ากับวงจรชีวิตเครดิตอย่างลึกซึ้งและมีส่วนแบ่งการตลาดที่สูงมาก
ตําแหน่งที่โดดเด่นนี้ทําให้ FICO มีอํานาจในการกําหนดราคาอย่างมาก แต่นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าราคายังต่ําเมื่อเทียบกับต้นทุนเฉลี่ยในการปิดสินเชื่อที่อยู่อาศัย อุปสรรคสูงในการเข้าสู่ตลาดนี้ถูกมองว่าเป็นเหตุผลสําหรับรายได้พรีเมี่ยมทวีคูณ
การรับรองจาก Oppenheimer สะท้อนให้เห็นถึงความเชื่อที่ว่า FICO เป็นการลงทุนที่น่าสนใจและมีคุณภาพสูงและมีศักยภาพในระยะยาว ตําแหน่งที่ยึดมั่นของบริษัทในอุตสาหกรรมการให้คะแนนเครดิตและอิทธิพลต่อการตัดสินใจทางการเงินเน้นย้ําถึงมุมมองเชิงบวกของนักวิเคราะห์
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ FICO รายงานไตรมาสที่สามที่แข็งแกร่งสําหรับปี 2024 โดยมีรายได้เพิ่มขึ้น 12% ถึง 448 ล้านดอลลาร์เมื่อเทียบกับปีก่อนหน้า รายได้สุทธิ GAAP ของบริษัทลดลงเล็กน้อย 2% อยู่ที่ 126 ล้านดอลลาร์ ในขณะที่รายได้สุทธิที่ไม่ใช่ GAAP เพิ่มขึ้น 9% แตะ 156 ล้านดอลลาร์ ที่น่าสนใจคือ FICO มีกระแสเงินสดอิสระเป็นประวัติการณ์ที่ 206 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้ ซึ่งเพิ่มขึ้น 69% จากปีก่อนหน้า
FICO ยังประกาศการอนุมัติใหม่สําหรับการซื้อหุ้นคืนสูงถึง 1 พันล้านดอลลาร์ ส่วนคะแนนของบริษัทมีรายได้เพิ่มขึ้น 20% ซอฟแวร์ขับเคลื่อนโดย B2B และการจํานอง ในขณะที่ส่วนซอฟต์แวร์เติบโตขึ้น 5% โดยขับเคลื่อนโดยซอฟต์แวร์ SaaS นอกจากนี้ FICO ได้เพิ่มคําแนะนําทั้งปีงบประมาณ โดยคาดว่ารายได้จะแตะ 1.70 พันล้านดอลลาร์
ในแง่ของความคาดหวังในอนาคต FICO คาดการณ์รายได้สุทธิ GAAP ที่ 500 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 19.90 ดอลลาร์ และกําไรสุทธิที่ไม่ใช่ GAAP ที่คาดการณ์ไว้ที่ 582 ล้านดอลลาร์ โดยมีกําไรต่อหุ้น 23.16 ดอลลาร์
แม้ว่าจะมีการวิพากษ์วิจารณ์จากสาธารณชนเกี่ยวกับราคาที่สูงของคะแนน FICO แต่บริษัทยังคงรักษากลยุทธ์การกําหนดราคาโดยมุ่งเน้นไปที่ความมูลค่าตามจริงและการนําไปใช้ นี่คือการพัฒนาล่าสุดเกี่ยวกับ FICO
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เนื่องจาก Fair Isaac Corporation (FICO) ได้รับคะแนน Outperform ที่ดีจาก Oppenheimer จึงควรสังเกตตัวชี้วัดทางการเงินที่สําคัญและข้อมูลเชิงลึกที่สอดคล้องกับความเชื่อมั่นเชิงบวกของนักวิเคราะห์ อัตรากําไรขั้นต้นที่น่าประทับใจของ FICO อยู่ที่ 79.35% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 3 ปี 2024 ซึ่งเน้นย้ําถึงการจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพและอํานาจการกําหนดราคาที่แข็งแกร่งของบริษัท สิ่งนี้เสริมด้วยอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่แข็งแกร่งที่ 42.47% ซึ่งสะท้อนถึงความเป็นเลิศในการดําเนินงานของบริษัท
เคล็ดลับ InvestingPro สําหรับ FICO เน้นย้ําว่าหุ้นของบริษัทซื้อขายด้วยความผันผวนของราคาต่ําและได้รับผลตอบแทนสูงในปีที่ผ่านมา โดยมีผลตอบแทนราคารวม 92.99% ปัจจัยเหล่านี้อาจส่งผลต่อการดึงดูดหุ้นสําหรับนักลงทุนที่แสวงหาความมั่นคงและการเติบโต นอกจากนี้ สินทรัพย์สภาพคล่องของ FICO ยังเกินภาระผูกพันระยะสั้น ซึ่งบ่งชี้ถึงสถานะสภาพคล่องที่ดีที่สามารถรองรับการดําเนินงานอย่างต่อเนื่องและความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่า FICO กําลังซื้อขายที่ทวีคูณรายได้สูง โดยมีอัตราส่วน P/E ที่ 88.76 สิ่งนี้ชี้ให้เห็นว่าหุ้นอาจมีการกําหนดราคาในแง่ดีโดยคํานึงถึงความคาดหวังสําหรับการเติบโตของรายได้ในอนาคต ด้วยนักวิเคราะห์ห้าคนได้ปรับผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง จึงมีองค์ประกอบของความระมัดระวังที่ต้องพิจารณา สําหรับผู้ที่สนใจเจาะลึกลงไป InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติมและประมาณการมูลค่ายุติธรรมที่สามารถพบได้ที่ https://www.investing.com/pro/FICO
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน