เมื่อวันจันทร์ Raymond James ได้ปรับอันดับความน่าเชื่อถือสําหรับหุ้น Ally Financial (นิวยอร์ก: ALLY) โดยย้ายจาก Underperform เป็น Market Perform การปรับครั้งนี้เกิดขึ้นหลังจากหุ้นของ Ally มีผลการดําเนินงานต่ํากว่าดัชนีตลาดในวงกว้าง ตั้งแต่เดือนมกราคมหุ้นของ Ally เพิ่มขึ้นเล็กน้อย 2% เมื่อเทียบกับดัชนี BKX Bank ที่เพิ่มขึ้น 28% และ S&P 500 เพิ่มขึ้น 25%
การตัดสินใจของบริษัทในการอัปเกรด Ally Financial นั้นขึ้นอยู่กับความเชื่อที่ว่าหุ้นได้ประสบกับผลการดําเนินงานที่ด้อยกว่าส่วนใหญ่แล้ว แม้จะมีการอัปเกรด แต่บริษัทยังคงมีจุดยืนที่ระมัดระวังต่อ Ally Financial โดยคาดว่าจะมีแนวโน้มว่าจะมีกําไรต่อหุ้น (EPS) มากกว่าขาขึ้น
วิทยานิพนธ์ขาลงเบื้องต้นจาก Raymond James มุ่งเน้นไปที่การคาดการณ์ในแง่ดีของธนาคารสําหรับอัตรากําไรสุทธิ (NIM) และการเรียกเก็บเงินสุทธิรถยนต์รายย่อย (NCOs) อย่างไรก็ตาม เมื่อวันศุกร์ Ally Financial รับทราบการแก้ไขเชิงลบต่อแนวโน้มสําหรับตัวชี้วัดทั้งสอง
นอกจากนี้ สภาพแวดล้อมของอัตราดอกเบี้ยที่ต่ํากว่าในปัจจุบันทําให้ Ally Financial สามารถเรียกคืนรายได้เบ็ดเสร็จอื่น ๆ (AOCI) ที่สะสมไว้บางส่วน ซึ่งมีส่วนทําให้มูลค่าทางบัญชีที่จับต้องได้ (TBV) ของหลักการบัญชีที่ยอมรับโดยทั่วไป (GAAP) เพิ่มขึ้น
บริษัทตั้งข้อสังเกตว่าหากไม่มี AOCI ในปัจจุบัน หุ้นของ Ally Financial จะซื้อขายที่เกือบ 70% ของ TBV ซึ่งเป็นการประเมินมูลค่าที่บ่งบอกถึงสถานการณ์ที่ตึงเครียดสําหรับธนาคาร การประเมินมูลค่าหุ้นใหม่นี้แจ้งให้ทราบถึงการตัดสินใจอัปเกรดการจัดอันดับเป็น Market Perform
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Ally Financial รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สามของปี 2024 ซึ่งได้รับอิทธิพลจากเครดิตภาษีที่สําคัญที่เกี่ยวข้องกับปริมาณการเช่ารถยนต์ไฟฟ้า บริษัทเปิดเผยกําไรต่อหุ้น (EPS) ที่ปรับปรุงแล้วที่ 0.95 ดอลลาร์ แม้ว่าจะเผชิญกับความท้าทายต่างๆ เช่น ความผันผวนของอัตราดอกเบี้ยและแรงกดดันด้านเงินเฟ้อ
กลุ่มยานยนต์มีเงินกู้ยืมผู้บริโภคมูลค่า 9.4 พันล้านดอลลาร์ ในขณะที่เงินฝากรายย่อยมีมูลค่ารวม 141 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งลดลง 600 ล้านดอลลาร์ในไตรมาสนี้
Ally Financial ยังประกาศจ่ายเงินปันผลรายไตรมาสที่ 0.30 ดอลลาร์สําหรับไตรมาสที่ 4 ปี 2024 บริษัทได้อัปเดตแนวโน้มอัตรากําไรสุทธิในปี 2024 เป็นประมาณ 3.2% โดยคาดว่าอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐฯ จะลดลง 50 จุดพื้นฐานภายในสิ้นปี
แม้จะมีความท้าทายเหล่านี้ แต่ส่วนการประกันภัยของบริษัทก็มีเบี้ยประกันภัยสูงถึง 384 ล้านดอลลาร์เป็นประวัติการณ์ และการเริ่มต้นการเช่า EV คิดเป็น 12% ของปริมาณการเริ่มต้นทั้งหมด
ฝ่ายบริหารแสดงความมั่นใจในการบรรลุผลตอบแทนในช่วงวัยรุ่นกลางๆ เมื่อเวลาผ่านไป แม้ว่าจะมีแรงกดดันทางเศรษฐกิจในปัจจุบันก็ตาม การพัฒนาล่าสุดเหล่านี้สะท้อนให้เห็นถึงความพยายามอย่างต่อเนื่องของบริษัทในการนําทางสภาพแวดล้อมทางเศรษฐกิจในปัจจุบันผ่านการปรับใช้เงินทุนอย่างมีระเบียบวินัยและการจัดการค่าใช้จ่าย
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
นิวยอร์ก
เพื่อเสริมการวิเคราะห์ของ Raymond James ต่อ Ally Financial (NYSE: ALLY) ข้อมูลล่าสุดจาก InvestingPro มีบริบทเพิ่มเติม แม้หุ้นจะเพิ่มขึ้นเล็กน้อย 2% ตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบัน แต่ Ally ก็แสดงให้เห็นถึงผลตอบแทนรวมที่แข็งแกร่ง 50.76% ในปีที่ผ่านมา ซึ่งบ่งชี้ถึงศักยภาพในการฟื้นตัวที่สําคัญ สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองของ Raymond James ที่ว่าหุ้นอาจประสบกับผลการดําเนินงานที่ด้อยกว่าส่วนใหญ่แล้ว
อัตราส่วน P/E ของบริษัทที่ 13.94 และอัตราส่วนราคาต่อบัญชีที่ 0.86 บ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าต่ําเกินไป ซึ่งอาจสนับสนุนการอัปเกรดเป็น Market Perform นอกจากนี้ อัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของ Ally ที่ 3.43% อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อพิจารณาจากเคล็ดลับ InvestingPro ที่บริษัทได้จ่ายเงินปันผลเป็นเวลา 9 ปีติดต่อกัน
อย่างไรก็ตาม นักลงทุนควรทราบว่าการเติบโตของรายได้ของ Ally เป็นลบ โดยลดลง -8.04% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา สิ่งนี้สอดคล้องกับความระมัดระวังของ Raymond James เกี่ยวกับข้อเสียที่อาจเกิดขึ้นจากการประมาณการ EPS เคล็ดลับ InvestingPro ยังระบุว่านักวิเคราะห์ 8 คนได้ปรับผลประกอบการลงสําหรับช่วงเวลาที่จะมาถึง ซึ่งบ่งชี้ถึงความท้าทายที่กําลังดําเนินอยู่
สําหรับการวิเคราะห์ที่ครอบคลุมยิ่งขึ้น InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับเพิ่มเติม 5 ข้อที่สามารถให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับโอกาสของ Ally Financial เคล็ดลับเพิ่มเติมเหล่านี้ พร้อมกับตัวชี้วัดแบบเรียลไทม์ สามารถช่วยให้นักลงทุนตัดสินใจได้อย่างชาญฉลาดมากขึ้นเกี่ยวกับหุ้นทางการเงินนี้ในสภาพแวดล้อมของตลาดปัจจุบัน
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน