เมื่อวันศุกร์ BMO Capital Markets ได้ปรับราคาเป้าหมายของหุ้นของ Discover Financial Services (NYSE:DFS) โดยเพิ่มเป็น 119 ดอลลาร์จาก 115 ดอลลาร์ก่อนหน้านี้ บริษัทยังคงให้คะแนน Market Perform ของหุ้นไม่เปลี่ยนแปลง
การแก้ไขดังกล่าวเป็นไปตามรายได้ดอกเบี้ยสุทธิ (NII) ไตรมาสที่สองของปี 2024 ของ Discover Financial ที่สูงกว่าที่คาดการณ์ไว้ นักวิเคราะห์ของ BMO Capital อ้างถึง NII ที่แข็งแกร่งกว่าที่คาดการณ์ไว้ของบริษัท ซึ่งได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของบัตรที่เร็วขึ้นและอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ที่สูงขึ้น รวมกับค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ลดลง รวมถึงต้นทุนทางการตลาดและค่าตอบแทน
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่า Discover Financial ได้แก้ไขคําแนะนําทั้งปีอย่างมีประสิทธิภาพสําหรับ NIM และการเติบโตของเงินกู้หลังจากการขายพอร์ตสินเชื่อเพื่อการศึกษาเอกชนให้กับพันธมิตรที่ประกอบด้วย CG และ KKR อย่างไรก็ตาม บริษัทยังคงคาดการณ์ต้นทุน สินเชื่อ และเงินทุนก่อนหน้านี้
ราคาเป้าหมายใหม่ที่ 119 ดอลลาร์ขึ้นอยู่กับการประเมินมูลค่า 1.4 เท่าของหุ้นสามัญที่มีตัวตน (TCE) สองปีข้างหน้า ซึ่งได้มาจากผลตอบแทนจากหุ้นสามัญที่มีตัวตน (RoTCE) ประมาณ 21% และอัตราส่วนราคาต่อกําไรเป้าหมาย (P/E) ที่ 7 เท่า
ราคาเป้าหมายที่อัปเดตของ BMO Capital สะท้อนให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยและรักษามุมมองที่เป็นกลางในหุ้นของ Discover Financial แม้ว่าบริษัทจะแสดงสัญญาณของผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่งและการจัดการต้นทุนที่มีประสิทธิภาพ
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Discover Financial Services ได้รับความสนใจจากการพัฒนาที่สําคัญหลายประการ ผลการดําเนินงานในไตรมาสที่ 2 ของบริษัททําให้ RBC Capital Markets เพิ่มเป้าหมายหุ้นจาก 140 ดอลลาร์เป็น 148 ดอลลาร์ โดยอ้างถึงแนวโน้มหลักที่มั่นคงและตัวเลขรายได้ที่เกินความคาดหมาย
ในขณะเดียวกัน Discover Financial กําลังเตรียมการสําหรับการควบรวมกิจการกับ Capital One ซึ่งคาดว่าจะเสร็จสิ้นในต้นปี 2025 แม้ว่าจะเผชิญกับการต่อต้านจากกลุ่มชุมชนที่กังวลเกี่ยวกับผลกระทบที่อาจเกิดขึ้น เช่น ต้นทุนที่เพิ่มขึ้นสําหรับผู้บริโภค
Discover Financial ยังได้ดําเนินการเชิงกลยุทธ์เพื่อขายพอร์ตสินเชื่อเพื่อการศึกษาเอกชนให้กับ Carlyle Group และ KKR ในราคาสูงถึง 10.8 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งเป็นการตัดสินใจที่คาดว่าจะมีอิทธิพลต่อวิถีทางการเงินของบริษัท ท่ามกลางการพัฒนาเหล่านี้ Jefferies ได้เพิ่มราคาเป้าหมายสําหรับ Discover Financial เป็น 150.00 ดอลลาร์ โดยรักษาอันดับ "ซื้อ" สําหรับหุ้น ตามการเติบโตของลูกหนี้ที่แข็งแกร่งเมื่อเทียบเป็นรายปี
การทดสอบความเครียดประจําปีของธนาคารกลางสหรัฐฯ เผยให้เห็นว่าแม้จะขาดทุน แต่ธนาคารรายใหญ่ของสหรัฐฯ รวมถึง Capital One ก็มีเงินทุนที่จําเป็นในการทนต่อภาวะเศรษฐกิจตกต่ําอย่างรุนแรง Discover Financial อยู่ในกระบวนการเข้าซื้อกิจการโดย Capital One บันทึกการขาดทุนสูงสุดในสินเชื่อเชิงพาณิชย์และอุตสาหกรรมที่ 21.8%
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
เนื่องจาก BMO Capital Markets แก้ไขราคาเป้าหมายสําหรับ Discover Financial Services (NYSE:DFS) นักลงทุนอาจพบบริบทเพิ่มเติมผ่านข้อมูลแบบเรียลไทม์และข้อมูลเชิงลึกจาก InvestingPro โดยเฉพาะอย่างยิ่ง มูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดของ Discover Financial อยู่ที่ 35.83 พันล้านดอลลาร์ ซึ่งบ่งชี้ถึงการมีอยู่อย่างมีนัยสําคัญในอุตสาหกรรมบริการทางการเงิน อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัท ซึ่งเป็นตัวชี้วัดสําคัญสําหรับการประเมินมูลค่า ปัจจุบันอยู่ที่ 12.55 ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงความคาดหวังของนักลงทุนเกี่ยวกับความสามารถในการทํากําไรในอนาคตของบริษัทเมื่อเทียบกับรายได้ปัจจุบัน ที่สําคัญ Discover Financial ได้แสดงให้เห็นถึงอัตราส่วนราคาต่อบัญชี (P/B) ที่แข็งแกร่งที่ 2.23 ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งอาจส่งสัญญาณว่าตลาดประเมินมูลค่าสินทรัพย์ของบริษัทในเชิงบวกเมื่อเทียบกับมูลค่าตามบัญชี
จากมุมมองของ InvestingPro เคล็ดลับสําคัญสองประการที่โดดเด่น ประการแรก Discover Financial ได้แสดงความมุ่งมั่นในการให้รางวัลแก่ผู้ถือหุ้นด้วยการขึ้นเงินปันผลเป็นเวลา 13 ปีติดต่อกัน การเติบโตของเงินปันผลที่สม่ําเสมอนี้อาจดึงดูดนักลงทุนที่มุ่งเน้นรายได้ที่ต้องการผลตอบแทนที่เชื่อถือได้ ประการที่สอง บริษัทได้รับผลตอบแทนที่สําคัญ โดยมีผลตอบแทนรวมของราคา 14.63% ในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา ณ ปี 2024 ผลการดําเนินงานนี้บ่งชี้ถึงความเชื่อมั่นของนักลงทุนที่แข็งแกร่งและโมเมนตัมของตลาด
สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกลงไปเกี่ยวกับโอกาสของ Discover Financial InvestingPro ขอเสนอข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม มีเคล็ดลับ InvestingPro อีกกว่า 6 ข้อ ซึ่งสามารถให้คําแนะนําเพิ่มเติมเกี่ยวกับการตัดสินใจลงทุนได้ หากต้องการเข้าถึงเคล็ดลับเหล่านี้และเพิ่มคุณค่าให้กับการวิเคราะห์ของคุณ โปรดไปที่ https://www.investing.com/pro/DFS และพิจารณาใช้รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับการสมัครสมาชิก Pro รายปีและรายปีหรือรายปักษ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน