หุ้น ICICI Bank ถูกปรับลดระดับ แต่เพิ่มเป้าหมาย

เมื่อวันพุธที่ผ่านมา Axis Capital Limited ได้ปรับจุดยืนใน ICICI Bank (ICICIBC:IN) (NYSE:IBN) โดยเปลี่ยนอันดับจาก 'ซื้อ' เป็น 'เพิ่ม' ในขณะที่เพิ่มเป้าหมายราคาเป็น INR 1,370 จาก INR 1,300 การปรับดังกล่าวสะท้อนให้เห็นถึงการเติบโตของรายได้ที่สม่ําเสมอของธนาคารและความสามารถในการทํากําไรที่มั่นคง ซึ่งผลักดันให้หุ้นทําผลงานได้ดีกว่าคู่แข่งในช่วงหกถึงสิบสองเดือนที่ผ่านมา

ICICI Bank ได้แสดงผลการดําเนินงานของหุ้นที่แข็งแกร่ง โดยเพิ่มขึ้น 25% และ 31% ในช่วงหกเดือนและสิบสองเดือนที่ผ่านมาตามลําดับ ผลการดําเนินงานนี้เหนือกว่าการเพิ่มขึ้น 13% และ 26% ของ Nifty 50 ในกรอบเวลาเดียวกัน เช่นเดียวกับการเพิ่มขึ้น 11% และ 17% ของ Nifty Bank เพื่อตอบสนองต่อผลประกอบการทางการเงินของธนาคาร Axis Capital Limited ได้เพิ่มประมาณการกําไรหลังหักภาษี (PAT) สําหรับปีงบประมาณ 2025 และ 2026 ขึ้น 2% และ 3% ตามลําดับ

การปรับราคาเป้าหมายของธนาคารขึ้นนั้นขึ้นอยู่กับวิธีการประเมินมูลค่าผลรวมของชิ้นส่วน (SoTP) โดยคํานึงถึงค่าใช้จ่ายในการดําเนินงานที่ลดลงที่คาดการณ์ไว้ แม้จะมีการปรับในเชิงบวก แต่ผลตอบแทนต่อสินทรัพย์ (RoA) ที่คาดการณ์ไว้ของธนาคารสําหรับปีงบประมาณ 2025 และ 2026 คาดว่าจะต่ํากว่า RoA ที่ 2.5% ที่คาดการณ์ไว้เล็กน้อยสําหรับไตรมาสที่สี่ของปีงบประมาณ 2025 เนื่องจากส่วนต่างอัตราดอกเบี้ยสุทธิ (NIM) ลดลง

ปัจจุบัน หุ้นของ ICICI Bank ซื้อขายที่มูลค่า 2.5 เท่าของราคาที่คาดการณ์ไว้ต่อมูลค่าตามบัญชีที่ปรับปรุงแล้ว (P/adj. B) สําหรับธนาคารหลักในปีงบประมาณ 2026 และอัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) 14.7 เท่า โดยอิงจากอัตราการเติบโตต่อปีแบบทบต้น (CAGR) ที่ 13% สําหรับรายได้ตั้งแต่ปีงบประมาณ 2024 ถึง 2026 ราคาเป้าหมายที่ปรับปรุงใหม่ชี้ให้เห็นถึงการเพิ่มขึ้นเล็กน้อยจากระดับปัจจุบัน

ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ ธนาคาร ICICI ได้รายงานชุดของการพัฒนาที่สําคัญ ธนาคารประกาศผลประกอบการทางการเงินสําหรับไตรมาสและปีบัญชีสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2024 ซึ่งแสดงให้เห็นถึงการเติบโตที่โดดเด่นทั้งกําไรก่อนหักภาษีและกําไรสุทธิ

สําหรับไตรมาสสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2024 กําไรก่อนหักภาษีของธนาคาร ICICI ซึ่งไม่รวมตั๋วเงินคลังเพิ่มขึ้น 19.2% เป็น 146,020 ล้านรูปี ในขณะที่กําไรสุทธิเพิ่มขึ้น 17.4% เป็น 107,080 ล้านรูปีเมื่อเทียบกับช่วงเดียวกันของปีที่แล้ว

นอกจากนี้ ICICI Bank ได้แต่งตั้ง Mr. Pradeep Kumar Sinha เป็นประธานนอกเวลาที่ไม่ใช่ผู้บริหารหลังจากการเกษียณอายุของ Mr. Girish Chandra Chaturvedi ธนาคารยังประกาศลาออกของ Mr. Pranav Mishra สมาชิกผู้บริหารระดับสูงของธนาคาร ซึ่งจะมีผลในวันที่ 9 กรกฎาคม 2024

คณะกรรมการธนาคารกําลังพิจารณาระดมทุนผ่านการออกตราสารหนี้ ซึ่งรวมถึงหุ้นกู้ไม่แปลงสภาพ ผ่านการเสนอขายต่อบุคคลในวงจํากัด (Private Placement) และพิจารณาซื้อคืนตราสารหนี้ภายในวงเงินที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย การเคลื่อนไหวเชิงกลยุทธ์นี้มีวัตถุประสงค์เพื่อเสริมสร้างฐานเงินทุนของธนาคารและเพิ่มความสามารถในการตอบสนองความต้องการทางการเงินของลูกค้า

สุดท้ายนี้ ICICI Bank ได้กําหนดการโทรแจ้งผลประกอบการกับสื่อและนักวิเคราะห์เพื่อหารือเกี่ยวกับผลประกอบการทางการเงินสําหรับไตรมาสและปีงบประมาณสิ้นสุดวันที่ 31 มีนาคม 2024

ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro

ความยืดหยุ่นในการดําเนินงานและผลประกอบการทางการเงินของ ICICI Bank ยังคงกําหนดสถานะทางการตลาด โดยธนาคารเป็นผู้เล่นที่โดดเด่นในอุตสาหกรรมการธนาคาร โดยเฉพาะอย่างยิ่งธนาคารได้แสดงให้เห็นถึงความมุ่งมั่นในผลตอบแทนของผู้ถือหุ้นโดยได้เพิ่มเงินปันผลเป็นเวลาสี่ปีติดต่อกัน สิ่งนี้สอดคล้องกับมุมมองเชิงบวกของ Axis Capital Limited ซึ่งตอกย้ําเส้นทางการทํากําไรที่แข็งแกร่งของธนาคาร

ข้อมูล InvestingPro เน้นย้ําถึงตัวชี้วัดทางการเงินที่แข็งแกร่งของ ICICI Bank รวมถึงอัตราส่วน P/E ที่ 19.69 และอัตราส่วน PEG ที่น่าสนใจยิ่งขึ้นที่ 0.67 ซึ่งบ่งชี้ว่าการเติบโตของรายได้ของธนาคารอาจถูกประเมินค่าต่ําเกินไป นอกจากนี้ การเติบโตของรายได้ของธนาคารยังน่าประทับใจ โดยเพิ่มขึ้น 35.34% ในช่วง 12 เดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 4 ปี 2024 นักลงทุนควรทราบด้วยว่า ICICI Bank ซื้อขายใกล้ระดับสูงสุดในรอบ 52 สัปดาห์ ซึ่งสะท้อนถึงความเชื่อมั่นของตลาดที่แข็งแกร่งซึ่งได้รับการสนับสนุนจากราคาที่เพิ่มขึ้นอย่างมากในช่วงหกเดือนที่ผ่านมา

สําหรับผู้ที่ต้องการเจาะลึกถึงศักยภาพการลงทุนของ ICICI Bank มีเคล็ดลับ InvestingPro เพิ่มเติม ซึ่งสามารถเข้าถึงได้ที่ https://www.investing.com/pro/IBN เคล็ดลับเหล่านี้ให้ข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติมเกี่ยวกับผลการดําเนินงานของธนาคารและแนวโน้มในอนาคต นอกจากนี้ ผู้อ่านสามารถใช้ รหัสคูปอง PRONEWS24 เพื่อรับส่วนลดสูงสุด 10% สําหรับ Pro รายปีและการสมัครสมาชิก Pro+ รายปีหรือรายปักษ์ เพื่อปลดล็อกความรู้และเครื่องมือการลงทุนมากมาย

บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน