เมื่อวันพุธ Morgan Stanley ยืนยันการจัดอันดับ Equalweight และราคาหุ้นเป้าหมาย 259.00 ดอลลาร์สําหรับ Chubb Corporation (NYSE:CB) อีกครั้ง จุดยืนของบริษัทเกิดขึ้นท่ามกลางความกังวลในตลาดเกี่ยวกับความเพียงพอของเงินสํารองของผู้ให้บริการพาณิชย์ อย่างไรก็ตาม Chubb ถูกมองว่ามีตําแหน่งที่ดีกว่าคู่แข่งหลายรายเนื่องจากรูปแบบธุรกิจที่หลากหลาย
จากการวิเคราะห์ของ Morgan Stanley ชับบ์อาจเผชิญกับความท้าทายบางประการจากอุปสรรคสํารอง โดยเฉพาะอย่างยิ่งในรถยนต์เชิงพาณิชย์และความรับผิดอื่นๆ (ที่เกิดขึ้น) เนื่องจากอัตราเงินเฟ้อทางสังคม อย่างไรก็ตาม สิ่งเหล่านี้คาดว่าจะถ่วงดุลเป็นส่วนใหญ่โดยการจองที่แข็งแกร่งในค่าชดเชยคนงานและสายหางสั้นอื่นๆ อุตสาหกรรมกําลังสังเกตเห็นการเสื่อมสภาพของค่าชดเชยแรงงานที่อาจเกิดขึ้นอันเป็นผลมาจากการฟื้นฟูภาวะโควิดหลังโควิด แต่ประวัติของชับบ์ในด้านนี้ค่อนข้างแข็งแกร่ง
นักวิเคราะห์ตั้งข้อสังเกตว่าในขณะที่อัตราเงินเฟ้อทางสังคมคาดว่าจะส่งผลกระทบต่ออุตสาหกรรมต่อไป โดยเฉพาะอย่างยิ่งในช่วงปีที่เกิดอุบัติเหตุเมื่อเร็วๆ นี้ แต่ตําแหน่งสํารองโดยรวมของชับบ์ดูเหมือนจะค่อนข้างแข็งแกร่ง ประโยชน์ของการกระจายความเสี่ยงในกลยุทธ์การสํารองของชับบ์ได้รับการเน้นย้ําว่าเป็นปัจจัยสําคัญในการรักษาตําแหน่งที่มั่นคง
โดยสรุป แม้ว่าอุตสาหกรรมจะเผชิญกับแรงกดดันจากอัตราเงินเฟ้อทางสังคมและการปรับเปลี่ยนหลังโควิด แต่ Morgan Stanley มองว่าแนวทางที่หลากหลายของชับบ์ในการจองเป็นข้อได้เปรียบที่สําคัญ การวิเคราะห์ของบริษัทชี้ให้เห็นว่าแนวทางปฏิบัติในการสํารองเงินของชับบ์ในด้านต่างๆ เช่น ค่าตอบแทนคนงานควรสนับสนุนผลลัพธ์ที่ดีต่อบริษัทต่อไป
ในข่าวล่าสุดอื่น ๆ Chubb Limited ได้รายงานผลประกอบการไตรมาสที่สองของปี 2024 ที่เพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสําคัญ โดยกําไรจากการดําเนินงานหลักต่อหุ้น (EPS) เพิ่มขึ้น 9.3% เป็น 5.38 ดอลลาร์ ผลการดําเนินงานที่แข็งแกร่งนี้ได้รับแรงหนุนจากการเติบโตของรายได้เบี้ยประกันภัยที่แข็งแกร่งในทุกภูมิภาคและทุกกลุ่มธุรกิจผลการจัดจําหน่ายที่ยอดเยี่ยมและรายได้จากการลงทุนที่เพิ่มขึ้นอย่างมาก งบดุลของชับบ์ยังคงแข็งแกร่ง โดยมีมูลค่าทางบัญชีเกิน 61 พันล้านดอลลาร์ และกระแสเงินสดจากการดําเนินงานที่ปรับปรุงแล้วที่ 7.2 พันล้านดอลลาร์ในช่วงครึ่งแรกของปี
นอกจากนี้ Chubb Limited ยังประกาศการปรับโครงสร้างทีมผู้นําด้านการเงิน โดยมี George Ohsiek ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นรองประธานและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายบัญชี Annmarie Hagan ได้รับการแต่งตั้งให้เป็นรองประธานและประธานเจ้าหน้าที่ฝ่ายการเงินฝ่ายปฏิบัติการและเทคโนโลยีและการเปลี่ยนแปลง และ Mong-Diep "Dee" Le เข้ารับตําแหน่งหัวหน้าผู้ตรวจสอบบัญชี
บริษัทประกันภัยยังได้ริเริ่มการเสนอขายหุ้นกู้อาวุโสต่อประชาชนทั่วไป โดยมีเป้าหมายที่จะขายหุ้นกู้อาวุโส 4.650% มูลค่า 700 ล้านดอลลาร์ที่ครบกําหนดในปี 2029 และ 600 ล้านดอลลาร์ของหุ้นกู้อาวุโส 5.000% ที่ครบกําหนดในปี 2034 การย้ายครั้งนี้เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การบริหารทางการเงินของชับบ์ จํากัด ซึ่งช่วยให้บริษัทสามารถระดมทุนสําหรับค่าใช้จ่ายขององค์กรหรือความคิดริเริ่มเชิงกลยุทธ์ที่อาจเกิดขึ้น
อย่างไรก็ตาม Citi ได้ปรับแนวโน้มของ Chubb โดยปรับราคาเป้าหมายเป็น $275.00 จาก $278.00 ก่อนหน้านี้ ในขณะที่ยังคงอันดับความน่าเชื่อถือในหุ้น บริษัทอ้างถึงประสิทธิภาพที่ต่ํากว่า การชะลอตัวของการกําหนดราคาเชิงพาณิชย์ในอเมริกาเหนือ และการพัฒนาเงินสํารองความรับผิดทางรถยนต์ที่ไม่พึงประสงค์เป็นเหตุผลในการปรับเปลี่ยน นี่คือการพัฒนาล่าสุดของ Chubb Limited
ข้อมูลเชิงลึกของ InvestingPro
สุขภาพทางการเงินและผลการดําเนินงานของตลาดของ Chubb Corporation เน้นย้ําถึงความเชื่อมั่นที่แสดงโดย Morgan Stanley ด้วยมูลค่าหลักทรัพย์ตามราคาตลาดที่ปรับปรุงแล้วที่ 108.18 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ Chubb ยืนหยัดในฐานะผู้เล่นที่สําคัญในอุตสาหกรรมประกันภัย อัตราส่วนราคาต่อกําไร (P/E) ของบริษัท ทั้งในปัจจุบันและที่ปรับปรุงแล้วในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ยังคงทรงตัวที่มากกว่า 11 ซึ่งบ่งชี้ว่าหุ้นอาจมีมูลค่าที่สมเหตุสมผลเมื่อพิจารณาจากรายได้ นอกจากนี้ อัตราส่วน PEG ที่ 0.16 บ่งชี้ว่าราคาหุ้นของชับบ์อาจถูกประเมินค่าต่ําเกินไปตามการเติบโตของรายได้
รายได้ของบริษัทเติบโตอย่างน่าประทับใจ โดยเพิ่มขึ้น 15.29% ในช่วงสิบสองเดือนที่ผ่านมา ณ ไตรมาสที่ 2 ปี 2024 ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงผลการดําเนินงานทางการเงินที่แข็งแกร่ง การเติบโตนี้สะท้อนให้เห็นทั้งในตัวเลขรายไตรมาสและรายปี ซึ่งตอกย้ําตําแหน่งทางการตลาดที่แข็งแกร่งของบริษัท นอกจากนี้ อัตรากําไรขั้นต้นของชับบ์อยู่ที่ 28.09% และอัตรากําไรจากการดําเนินงานที่ 19.72% เน้นย้ําถึงการดําเนินงานที่มีประสิทธิภาพและความสามารถในการทํากําไร
นักลงทุนอาจพบว่าอัตราผลตอบแทนจากเงินปันผลของชับบ์อยู่ที่ 1.36% และการเติบโตของเงินปันผลที่ 5.81% เป็นที่น่าสนใจ ซึ่งส่งสัญญาณถึงความมุ่งมั่นที่จะคืนมูลค่าให้กับผู้ถือหุ้น ผลตอบแทนรวมของราคาที่เป็นบวกของหุ้นในช่วงเวลาต่างๆ โดยสูงสุดที่ผลตอบแทนตั้งแต่ต้นปีจนถึงปัจจุบันที่ 19.31% แสดงให้เห็นถึงโมเมนตัมเชิงบวก สําหรับผู้ที่ต้องการข้อมูลเชิงลึกเพิ่มเติม InvestingPro ขอเสนอเคล็ดลับมากมาย พร้อมเคล็ดลับ InvestingPro อีก 12 ข้อ ซึ่งจะให้ข้อมูลเชิงลึกเกี่ยวกับศักยภาพการลงทุนของชับบ์
บทความนี้ถูกแปลโดยใช้ความช่วยเหลือจากปัญญาประดิษฐ์(AI) สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม โปรดอ่านข้อกำหนดการใช้งาน